행복한집

배당주 포트폴리오

이번 2024년이 되면서 내가 가지고 있는 자산의 배분을 조금 더 나에게 맞는 방식으로 바꿔야 되겠다는 생각을 가지고 정리를 하면서 저하고 비슷한 생각을 가지고 계신분들이 이렇게 포트폴리오를 짜면 어떨까 라는 생각에 글을 남겨 봅니다.

일단 결론부터 애기하고

생각한 내용과 관련 상품들에 대한 정보를 남겨보도록 하겠습니다.

배당주 성장50%+배당50%

* 성장과 배당에 해당하는 부분은 국내와 해외로 50%씩 나누어서 배분하였습니다.

그리고 개별 기업 주식이 아닌 모든 상품은 ETF로 진행하는 것을 원칙으로 하였습니다. 왜냐하면 전 개별 기업주식에 투자도 했었는데 저하고는 투자방식 자체가 잘 맞지 않더라구요...

* 내가 가지고 있는 자산을 100%라고 했을 경우

여기서 TQQQ는 거치식보다는 적립식이 더 유리하며

5년에서 10년 정도 후에는 성장ETF 상품들을 모두 배당ETF 상품쪽으로 옮겨 올 생각입니다.

지금 현재 부동산 임대수익으로 1700 정도 나오고 있는 상태이기 때문에 배당수익이 많아지게 되면 종합금융소득과세 대상자가 될 수 있어 적당히 조절하면서 하나씩 부동산도 배당주쪽으로 바꿔 볼 생각입니다.

임차인들 상대하기 이제는 정말 지쳤습니다.

일단 이렇게 정리를 해볼 생각입니다.

성장과 배당으로 분리를 해서 성장쪽은 조금 공격적으로 배당쪽은 조금 안정적이면서 최대한 배당을 많이 받을수 있는 쪽으로 정리를 해 보았습니다.

물론 나이가 좀 젊으신 분들은 조금 더 공격적으로 비중을 두셔도 되고 나이가 더 많으신 분들의 경우는 안정적으로 배당에 더 치중을 두셔도 될 듯 합니다.

참고로 저는 올해 50이 되었습니다.

결론

일단 지금은 공격과 방어를 반반씩 나누었습니다.

그리고 모든 ETF는 미국을 기반으로 선택했으며 성장ETF의 경우 조금 더 공격적으로 S&P500이 아닌 나스닥 기반 ETF로 선택을 했습니다.

TIGER 미국 나스닥100 커버드콜(합성) ETF 상품을 처음에는 생각을 했었는데 월배당이 나온다는 장점도 있지만 당분간은 최대치의 수익을 얻어보기 위해 커버드콜 상품이 아닌 기초자산에만 의지한 그냥 나스닥 100상품을 선택해 보았습니다.

물론 나중에 더 나이가 들어 월 필요한 금액비중이 높아지면 나스닥 배당상품으로 스위칭 해볼 생각입니다.

그리고 배당 ETF상품중에서는 미국에 상장되어 있는 SPHD가 S&P500지수를 추종하면서 변동성이 적고 높은 배당을 주기로 유명해서 선택을 했으며 한국에 상장되어 있는 미국 ETF중에서는 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스가 배당금액이 제일 높았습니다.

여기서 미국에 상장되어 있는 고배당주 SPYD와 비교를 해야 하는데요..

대표적인 미국 고배당주인 SPYD(분기배당)와 SPHD(월배당)중에 단순 수익률로 따진다면 SPYD가 성적이 조금 더 좋기는 하지만 저는 수익률이 조금 떨어진다고 하더라도 매달 배당금을 받았으면 좋겠고 조금 더 안정적인게 좋와서 SPHD를 선택하게 되었습니다.

여기서 잠깐..

사실 SPHD는 안정적이고 고배당이라고는 하지만 월 배당금이 3~4% 수준이기 때문에 조금 작게 느껴질 수 있어서 월 10%선인 JEPI도 생각을 안한건 아니지만 상장된지가 얼마 안되었고 안정성 면에서 SPHD를 고르긴 했지만 JEPI로 바뀔 가능성도 있을 것 같습니다.

그리고 7%프리미엄 다우존스의 경우 전체 수익률은 TIGER미국 배당귀족이나 미국배당다우존스보다 수익률적인 부분은 다소 떨어지지만 월 배당금이 많은 관계로 일단 일시적으로 선택을 하였으며 시간이 지나 성장형ETF 부분들이 배당형쪽으로 차츰 넘어오게 되면 월 사용되어지는 금액을 보고 성장과 배당ETF종목들을 조정할 예정이며 지금 제 현재 상황에서는 일단 이렇게 시작을 해보려고 합니다.

물론 고배당ETF가 성장에 있어서는 제한이 있을수 있고 오히려 주가가 떨어지는 경우도 있다고 하지만 저는 월 생활비용을 배당에서 얻기 위한 목적이기 때문에 이 점은 감수를 해야 할 듯 합니다.

그리고 마지막으로 SCHD를 추가 함으로 인해서 성장과 배당 두마리 토끼를 한번에 잡을 수 있는 종목도 포트폴리오에 추가할 계획입니다.

이렇게 5개의 종목을 각각 20% 투자 진행할 계획입니다.

투자에 있어서는 정답이 없다고 하죠...

그리고 전 세계의 시장 상황이 또 어떻게 바뀔지 모르는 것이구요.. 

하지만 이 정도로 자금을 분산해서 투자해 놓는다면 시장 상황이 아무리 크게 바껴도 제 포트폴리오는 크게 바뀌지 않을 것으로 보입니다..

만일 포트폴리오가 바뀐다면 그건 세계 경제상황이 바뀌는 것에 영향을 받는 것이 아닌 제 주변 상황이 바뀌는 것에 따라 바뀔것 같습니다.

조금 더 나은 투자방향이 있으신 분들은

댓글로 남겨 주시면 정말 감사 드리도록 하겠습니다.

좋은하루 되세요..!!~